Geldleningen
Financieringsbehoefte en leningenportefeuille
Dit overzicht geeft inzicht in de samenstelling, de grootte en de rentegevoeligheid van de
opgenomen geldleningen. Per jaar wordt gekeken welke geldleningen in aanmerking komen voor vervroegde aflossing en aan de hand van de dan geldende kapitaalmarktrente wordt een beslissing genomen.
Mutaties in leningenportefeuille | Bedrag | Gem. |
|---|---|---|
(bedragen x € 1.000) | Rente | |
Stand per 1 januari 2021 | 19.650 | 0,02% |
-Nieuwe leningen | 0 | |
-Reguliere aflossingen | -3.283 | |
-Vervroegde aflossingen | 0 | |
-Renteaanpassingen (oud %) | ||
-Renteaanpassingen (nieuw %) | ||
Stand per 31 december 2021 | 16.367 |
Financieringspositie
Gemeentefinanciering heeft betrekking op de financiering van de organisatie voor de lange termijn.
De financieringsstructuur wordt hierbij bepaald door de verhouding tussen het eigen vermogen en vreemd vermogen.
Zodra de financieringsmiddelen (de reserves, voorzieningen en opgenomen geldleningen) lager zijn dan het totaal van de boekwaarde van de investeringen, dan zal er aanvullende financiering benodigd zijn.
Saldo financiering | stand | stand |
|---|---|---|
(bedragen x € 1.000) | 01-01-21 | 31-12-21 |
Reserves | 3.188 | 5.094 |
Voorzieningen | 3.227 | 1.490 |
Opgenomen geldleningen | 19.650 | 16.367 |
A. Totaal financieringsmiddelen | 26.065 | 22.951 |
B. Vaste activa | 22.655 | 22.914 |
Saldo financiering (A-B) | 3.410 | 37 |
C. Geïnvesteerd in Grondexploitatie | 848 | 903 |
Saldo financiering inclusief grondexploitatie | 2.562 | -866 |
Uit bovenstaand overzicht blijkt dat er een negatief saldo financiering is. Op 17 februari 2022 heeft de raad het MJOP 2022-2025 vastgesteld en is aangegeven dat een bedrag van € 1.308.241 van het jaarrekeningresultaat bij de vaststelling van deze jaarrekening dient te worden gereserveerd om uitvoering aan dit MJOP 2022-2025 te kunnen geven. Dit bedrag zal worden opgenomen in een voorziening. Hiermee doorrekenend is er weer een positief saldo financiering van € 442k (€ 1.308 - € 866).